Organizar os bancos da família
Entenda o acesso compartilhado e o que confirmar antes de reunir bancos de outros titulares.
O Caderninho permite organizar bancos por titular em uma instalação administrada por uma pessoa. Para reunir bancos da família, cada titular participa da autorização dos próprios bancos.
Antes de incluir outro titular
Confirme com a Pluggy se o uso com dados de outra pessoa está coberto pelas condições da sua conta. O acesso pessoal gratuito é descrito para as próprias contas. Consulte Uso pessoal e limites antes de seguir este roteiro.
Autoriza seus bancos
Autoriza seus bancos
Histórico organizado por titular
Consulta pelo painel
Consultam pelas ferramentas
O administrador do painel vê os dados de todos os titulares. Cada assistente autorizado também pode consultar o conjunto inteiro. Escolher uma pessoa filtra a consulta, mas não cria uma permissão isolada nem um login separado para aquele titular.
Configurar a instalação da família
Com a modalidade de uso confirmada, combine com cada pessoa quais dados serão reunidos e quem terá acesso a eles.
- O administrador cria a instalação e guarda sua chave de acesso em local privado.
- No painel, o administrador cadastra a si mesmo e cada titular da família.
- Cada titular participa da autorização dos próprios bancos com seu acesso Meu Pluggy. Não compartilhe a senha do banco nem a senha do Meu Pluggy.
- O administrador confere o nome do banco e a pessoa indicada antes de concluir a configuração.
- O administrador acompanha a importação e depois decide se conecta um assistente.
Para os detalhes, consulte como adicionar outra pessoa e como conectar outro banco.
Exemplo: Ana e Bruno
Se as condições da conta permitirem reunir esses dados, Ana administra a instalação e cadastra seus bancos em Pessoas. Bruno concorda com o acesso compartilhado e entra no próprio Meu Pluggy para autorizar os bancos dele.
Ao escolher Ana, o painel recorta os dados vinculados a ela. Ao escolher Bruno, mostra os bancos dele. Todos reúne o conjunto. O mesmo recorte pode ser pedido ao assistente usando o titular.
Entender os nomes
| Nome | O que representa |
|---|---|
| Pessoa | Titular declarado das fontes financeiras |
| Perfil Pluggy | Aplicação e credenciais usadas para ler uma origem |
| Conexão | Banco autorizado no fluxo Meu Pluggy |
| Conta | Conta bancária ou cartão fornecido por uma conexão |
| Grupo ou espaço | Organização do planejamento, como Pessoal ou Família |
Um banco pode oferecer mais de uma conta. Uma pessoa pode autorizar vários bancos. Mudar um grupo não altera a titularidade de um banco.
Evitar duplicação na visão da família
Conectar a mesma conta em duas aplicações pode criar origens distintas. O Caderninho preserva as identidades recebidas e não presume duplicação por nome, saldo ou descrição parecida.
Cadastre o banco no titular correto e confira conexões existentes antes de adicioná-lo novamente. Corrigir o titular em Ajustes preserva o histórico financeiro.
Limites de conexões
Respeite os limites aplicáveis à sua conta Pluggy. Cadastrar outras pessoas ou aplicações no Caderninho não é uma forma de ampliar a cota de um titular. Confira as condições de uso pessoal antes de adicionar conexões.
Consulte Adicionar outra pessoa e a referência de titularidade.