Estender os dados financeiros
Cobertura atual e pontos de extensão para contas, transações, patrimônio e identificação.
Os dados efetivamente disponíveis dependem da instituição, do conector e da aplicação. Confira a referência de dados financeiros da Pluggy antes de propor um campo novo.
Contas e transações
O Caderninho importa contas BANK/CREDIT e suas transações, preservando moeda, direção, estado, descrição e identificação reconhecida. As consultas da origem e as edições locais têm contratos separados.
Extratos dedicados e consulta de saldo em tempo real seriam integrações próprias. O saldo atual do produto é a última observação importada; a existência de um endpoint no provedor não muda sua atualização automaticamente.
Cartões e faturas
O produto usa faturas, dados de cartão, limites e parcelas que a origem disponibiliza. A identificação permite agrupar parcelas quando há evidência suficiente, mantendo as incertezas.
Qualquer extensão precisa preservar a separação entre compra, parcela, fatura e pagamento. Um campo novo não deve duplicar despesas já observadas.
Investimentos e empréstimos
Posições, valores e detalhes de investimentos e empréstimos já são importados. O produto também admite registros manuais de planejamento.
Movimentações de investimentos, novas classes e informações adicionais podem exigir novos contratos. A posição atual não é uma série histórica de rentabilidade.
Identidade, SCR e estabelecimentos
Há informações de identificação reconhecidas em contas e transações, conforme a origem. Isso não equivale a uma integração completa dos produtos dedicados de identidade, SCR ou consulta de estabelecimentos.
Uma extensão nesses produtos exige definir finalidade, campos necessários, origem e vínculo com o titular. O nome cadastrado em Pessoas permanece uma atribuição declarada; ele não comprova identidade bancária.
Critério para ampliar
Preserve o registro da origem, acrescente contratos explícitos e mostre desconhecidos. Uma nova coleta precisa manter reexecução, histórico cumulativo, precisão por moeda e o isolamento entre aplicações Pluggy.