Categorias, grupos e etiquetas
Organize o planejamento sem alterar titularidade, moedas ou natureza dos movimentos bancários.
Para entender os gastos, comece pelas categorias. Elas dizem se um movimento é receita, despesa ou transferência e ajudam a comparar compras semelhantes.
Os outros tipos de organização têm funções diferentes:
| Organização | Para que serve |
|---|---|
| Categoria | Classificar o movimento, como uma despesa de alimentação |
| Agrupador | Reunir categorias visualmente no catálogo |
| Grupo, chamado de espaço nas ferramentas | Separar um conjunto de planejamento dentro da instalação |
| Etiqueta | Marcar transações para outra forma de consulta |
Escolher a categoria
Use a natureza financeira do movimento para distinguir receita, despesa e transferência. O texto do banco e uma direção de débito, sozinhos, não devem transformar toda saída em consumo.
Na lista de transações, você vê a categoria que o Caderninho usa após suas escolhas. A categoria recebida do banco continua preservada nas consultas da origem.
Organizar o catálogo
O espaço inicial contém as categorias fixas do produto. Seus nomes são protegidos. Ícone, cor, agrupador e limites podem ser configurados; categorias personalizadas mantêm seus próprios IDs.
Remover um agrupador deixa suas categorias sem agrupamento. As categorias e suas transações permanecem.
Entender a prioridade da classificação
Suas edições e as regras locais têm prioridade na classificação. Se o administrador habilitar o Clef, ele poderá classificar um movimento em uma categoria do catálogo quando atingir a confiança configurada. O mapeamento da categoria Pluggy serve como alternativa. Quando as informações não bastam, o movimento pode permanecer sem categoria para revisão.
O Clef é opcional e vem desabilitado. Consulte os detalhes de privacidade e operação na referência de categorias antes de habilitá-lo.
Usar etiquetas
O MCP permite criar etiquetas e vinculá-las a transações. Etiquetar organiza a consulta e não altera os valores nem a direção do registro.