Orçamento, metas e compromissos
Use o planejamento local pelo assistente, com premissas claras e confirmação antes de escrever.
Com o assistente conectado, você também pode manter orçamento, metas, contas recorrentes, empréstimos e lançamentos manuais. Essas ferramentas organizam o planejamento dentro do Caderninho. Consulte o catálogo de cada grupo para conhecer os parâmetros e o efeito de uma alteração.
Orçamento e projeções
Defina o total mensal do espaço e limites por categoria. O consumo considera o ciclo e os movimentos elegíveis da seleção. Valores sem classificação permanecem identificados.
Projeções de saldo usam compromissos conhecidos das contas bancárias. Elas são estimativas com premissas, sem presumir rendimento ou movimentos futuros desconhecidos.
Ferramentas de orçamento e projeções
Recorrências e assinaturas
Uma recorrência cadastrada representa uma conta fixa ou receita planejada. Um candidato a assinatura é uma observação do histórico.
Peça get_recurrences para consultar os compromissos que você cadastrou e get_subscriptions para investigar cobranças que se repetem no histórico. Encontrar um padrão não confirma que existe uma assinatura ativa nem cadastra um compromisso por conta própria.
Recorrências cadastradas · Análises e assinaturas
Metas
Cadastre valor, moeda e prazo. O plano de contribuição calcula quanto guardar por mês sem presumir rendimento. Uma meta vinculada a um ativo usa o saldo desse ativo no lugar de somá-lo novamente às contribuições.
Dívidas e parcelas
Mantenha dívidas manuais, cronogramas SAC e conciliação com lançamentos existentes. Uma conciliação registra o vínculo local; ela não inicia um pagamento bancário.
Confirmar alterações
Peça primeiro uma consulta ou simulação e confira valores, moeda, titular e grupo. Quando o resultado estiver correto, confirme a alteração desejada. O assistente segue o contrato comum para registrar a confirmação e evitar repetir a mesma operação.